GlobalSign Blog

Kan intelligente verificatietechnologie financiële instellingen helpen fraude aan te pakken?

Kan intelligente verificatietechnologie financiële instellingen helpen fraude aan te pakken?

Identiteitsdiefstal en cybercriminaliteit zullen nooit verdwijnen.

Het implementeren van een sterke authenticatiestrategie is van cruciaal belang nu gegevensbeveiliging een van de topprioriteiten in het digitale tijdperk wordt. In de financiële sector is er altijd veel aandacht geweest voor beveiligingsprotocollen, maar door de technologische vooruitgang merken veel instellingen dat fraude nog steeds toeneemt omdat criminelen nieuwe manieren vinden om gevoelige gegevens te ontfutselen. En nu regelgeving zoals de Europese Payment Services Directive 2 (PSD2) in werking is getreden, is beveiliging nog belangrijker geworden. Nu zijn er kunstmatige-intelligentietechnologieën in opkomst die nieuwe manieren bieden om gebruikers te authenticeren en klantgegevens te beschermen.

Net als in veel andere sectoren kan AI financiële instellingen een breed scala aan digitale oplossingen bieden als het om authenticatie gaat. Van het voorkomen van identiteitsdiefstal tot biometrische authenticatie, AI brengt snelheid en een nog grotere nauwkeurigheid in de authenticatiesfeer. Intelligente authenticatiediensten zouden weleens een revolutie kunnen teweegbrengen in de beveiliging van financiële apps en instellingen door transactiegegevens in real-time te analyseren en zo discrepanties op te sporen die wijzen op identiteitsdiefstal en andere frauduleuze transacties.

Het beschermen van de activa en identiteiten van klanten is belangrijker dan ooit en een meerderheid van de klanten gebruikt mobiele apps om transacties te voltooien.

Wat is intelligente authenticatie eigenlijk?

Het gebruik van AI in de financiële wereld kent vele toepassingen, waaronder klantenservice en andere geautomatiseerde bankdiensten. Een chatbot is bijvoorbeeld een populaire vorm van AI die beschikbaar kan zijn om vragen te beantwoorden, klanten te begeleiden bij het openen van een rekening en in het algemeen vierentwintig uur per dag financiële hulp te bieden, zelfs wanneer de banken gesloten zijn, zonder dat daarvoor een heleboel dure middelen nodig zijn.

Automatisering kan op vele manieren worden gebruikt om de financiële sector te verbeteren, maar het bouwen van een effectieve infrastructuur voor fraudebescherming is een van de meest nuttige toepassingen van machine learning voor banken. De tijden van gebruikersnamen en wachtwoorden lopen ten einde en worden vervangen door authenticatiemethoden op basis van certificaten. Maar er zijn zeker nog meer veranderingen op til naarmate intelligente authenticatie meer ingang vindt.

Wat is intelligente authenticatie eigenlijk? De volgende stap op het gebied van cyberbeveiliging is een nieuwe kijk op traditionele authenticatieprotocollen. Intelligente authenticatie biedt consumenten en werknemers meer mogelijkheden om in te loggen, zoals biometrie en pushmeldingen, terwijl gebruik wordt gemaakt van digitale gegevens zoals locatie, IP-adres en besturingssysteem, en zelfs gedragsmatige inlogpatronen om een persoonlijker en veiliger authenticatieproces te bieden.

Door de toename van apps voor mobiel bankieren en andere vormen van fintech, worden criminelen steeds bedrevener in het kraken van het authenticatieproces. Maar deze toename van criminaliteit heeft mensen er niet van weerhouden om regelmatig financiële apps te gebruiken om geld te verplaatsen, betalingen te verrichten en rekeningen te openen.

Nu zoveel mensen mobiele apparaten gebruiken om toegang te krijgen tot persoonlijke gegevens en deze op te slaan, zijn consumenten een beetje afgestompt als het gaat om het beschermen van hun gegevens. Klanten zijn zich ervan bewust dat ze voorzichtig moeten zijn met hun persoonlijke gegevens en met wie ze hun gevoelige gegevens delen, maar het ontbreekt hen meestal aan kennis over hoe ze hun informatie kunnen beschermen tegen cybercriminelen.

Dit is zowel een uitdaging als een kans voor financiële dienstverleners. De uitdaging bestaat erin technologie te ontwikkelen die toegankelijk is voor klanten, maar die hen ook beschermt tegen fraude zonder al te intensief te zijn. Dit is een kans om voorop te lopen op het gebied van fintech en te voldoen aan strenge wettelijke vereisten en tegelijkertijd de activa van klanten beter te beschermen.

Tools voor identiteitsbeheer verhogen de beveiliging voor financiële instellingen

Technologie voor digitaal identiteitsbeheer organiseert en beheert digitale identiteiten en toegangsprotocollen. Deze tools kunnen ook worden gebruikt om klantgerichte technologie te beheren met behulp van vergelijkbare Public Key Infrastructure (PKI) en zero-trust-beveiligingsconcepten. Zelfs het gebruik van digitale handtekeningen moet worden beschouwd als onderdeel van een veilige infrastructuur op basis van PKI.

IT-managers kunnen de toegang van gebruikers binnen een organisatie beheren op basis van noodzaak en hun toestemmingsniveau. Een bankbediende heeft bijvoorbeeld niet dezelfde toegang tot bedrijfsgegevens nodig als de filiaalmanager. Ze vervullen verschillende functies en hebben verschillende toegangsbehoeften om hun dagelijkse taken uit te voeren.

Serviceproviders zoals GlobalSign kunnen de beveiliging van financiële instellingen verbeteren door de digitale certificaten die ze nodig hebben te leveren in een gebruiksvriendelijk en eenvoudig te beheren systeem.

Doeltreffende toepassing van intelligente authenticatieprotocollen

Nu de overgrote meerderheid van de Amerikanen meer waarde hecht aan het gemak dat fintech bij bankieren biedt dan aan privacy, is het belangrijker dan ooit dat bankbedrijven hun steentje bijdragen om consumenten te beschermen tegen identiteitsdiefstal en financiële fraude.

Maar voordat financiële bedrijven een AI-gestuurd authenticatieprotocol overwegen, moeten ze nagaan wat hun huidige infrastructuurmogelijkheden zijn en of ze al dan niet over de middelen beschikken om biometrische en gedragsoplossingen aan te bieden. (En of die systemen al dan niet in overeenstemming zijn met alle plaatselijke en federale voorschriften en vereisten).

Het is ook belangrijk om ervoor te zorgen dat encryptieprotocollen (zoals via uw VPN) aanwezig zijn en worden bijgewerkt. De implementatiestrategie die een financiële instelling hanteert, is uiteindelijk net zo belangrijk als de aanvullende beveiligingsconcepten die ze invoeren.

Conclusie

Het implementeren van een intelligente authenticatieoplossing zou weleens de toekomst kunnen zijn om financiële bedrijven te helpen om de klanttevredenheid te verbeteren door gestroomlijnde toegang en beveiliging. In 2021 en daarna zullen machine learning, cloud computing en analytics een belangrijke rol spelen bij het terugdringen van menselijke fouten in tal van sectoren, waaronder het bankwezen.

AI gebruiken om cybercriminelen te bestrijden en van apps een veiligere plek te maken om transacties te voltooien en bankrekeningen te openen, zou een revolutie in de banksector teweeg kunnen brengen. Maar intussen zijn er tal van sterke authenticatieoplossingen die zowel klanten beschermen als uw bedrijf behoeden voor hoge boetes en dure beveiligingsincidenten.

Share this Post